“我被洗脑了……”财务人员为领98万元扶贫款，一步步坠入洗钱深渊

“我被洗脑了，他们说这是正儿八经的扶贫项目，而且拉人头、刷流水都有钱拿……”梦醒时分，面对讯问，唐某仍坚称自己因为受骗才成了犯罪分子的帮凶。事实是否真如其所言？

经福建省厦门市思明区检察院提起公诉，日前，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人唐某有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金1.1万元。

入群后要遵守“保密守则十条”

唐某原系企业的财务人员，虽然收入稳定，但因遭遇家庭变故，手头变得紧张。经朋友介绍，她得知有一个“精准扶贫”的内部方法：只要下载某App，就有机会申领98万元扶贫款。“下载手机软件就能申领近百万元扶贫款，真有这种好事？”唐某对此有所怀疑，但听到朋友说“所有申领业务全程线上办理，不收取任何费用”后，她放下了防备，随即下载了某App，并成功注册会员，加入了名为“扶贫金申领新规通知”的群聊。

在这个群里，不同的“宣讲员”轮番上阵，煞有介事地宣传着“国家精准扶贫新政策”，以及申领扶贫款的流程手续、纪律要求等规章制度。群内管理严格，每天都有“全员禁言学习时段”。根据唐某的供述和提取到的聊天记录，群内所有成员需要遵守“保密守则十条”，其中最重要的一条就是要对亲友等人一律保密。所有发布在群里的学习内容，群主会不定时随机抽查3%的成员进行“素质排查”，一旦回答不上来就可能失去扶贫款申领资格。

“‘宣讲员’告诉我们，符合一定条件的家庭每户可申领98万元，申领人的年龄要求在45岁至60岁。此次专项扶贫资金总额99亿元，发完即停、名额有限。如果介绍新人加入，可以额外获得20元的邀请补贴。”金钱的诱惑让唐某深陷其中，尤其看到群里有人发送成功申领98万元的截图后，她更加深信不疑。当听说加入任务群完成特定外出任务，就能得到扶贫款的优先申领权时，唐某立即与一个自称“扶贫专员”的人（因身份信息不明，仍在查找）取得联系，由此卷入洗钱犯罪。

完成外出任务以表“忠诚”

“扶贫专员”告诉唐某，所谓的外出任务就是提供个人银行卡接收从海外流转回国的国家资产，并完成取现、转存任务，如此一来，便可以获得佣金。更重要的是，成员可以借此通过忠诚度考验，优先于他人获得申领98万元扶贫款资格。

“一想到能否入围申领扶贫款的名单，既要考虑进群的先后顺序，也要考虑完成任务的忠诚度，我脑子一热，在‘扶贫专员’的要求下提供了个人身份信息，以及实名办理的3张银行卡信息。”为了顺利拿到98万元，唐某要做的是严格听从“扶贫专员”的指令，每日到聊天群内签到、学习，同时耐心等待外出任务下发，争取表现机会。

终于，属于唐某的外出任务来了。今年1月23日，“扶贫专员”联系唐某，要求其将银行卡内转入的一笔1万元钱款取现，自留500元作为补贴后，再将剩余9500元转存至另一指定账户。

“‘扶贫专员’再三交代我，如果银行工作人员询问钱款的来源和用途，就说是亲戚间正常转账，转存后还得立刻销毁转账凭证。”原本说是接收从海外流转回国的国家资产，如今却要谎称是亲戚间转账，作为从业十几年的财务人员，唐某立刻意识到这笔钱有问题。

果不其然，唐某在柜台操作取现时，遭到了银行工作人员的盘问，长时间的审核流程更让她心里发慌。“但这次外出任务最终有惊无险，我不仅通过了忠诚度考验，还轻松拿到500元补贴，所有的顾虑都被抛之脑后了。”唐某选择继续配合执行任务，甚至出谋划策主动编造取款理由。

短短半个月时间，唐某名下的3张银行卡共接收13万余元钱款，取现转移12万余元后，她从中赚取补贴5500元。

“工具人”并不无辜

今年2月5日，河北承德的高先生向公安机关报案称，自己被人以投资股票为名骗了25万元。几天后，山西太原的张先生也因被骗12万余元选择报警。巧合的是，两起案件的部分涉案款项都流向了唐某名下的银行卡。

经线索移送，厦门警方追查到了唐某，并对其立案侦查。5月22日，公安机关将该案移送思明区检察院审查起诉。“我并不知道帮忙接收、转账的钱有问题……”审查起诉阶段，唐某依然心存侥幸，对于是否知道所接收、转移的资金系他人犯罪所得存在供述反复的情况。

“唐某是否参与了洗钱犯罪？”承办检察官游雅静介绍，思明区检察院重点围绕唐某的既往经历、实施行为和资金流转的异常性等方面，补强证据链条，通过补充提取并梳理唐某与上家的聊天内容、审查同步录音录像中唐某对亲历性细节证据的供认等，进一步固定唐某在主观明知方面的证据。

思明区检察院经审查认为，唐某长期从事财务工作，对洗钱的套路以及资金的异常流转应有高于常人的认知，其每次取款时编造各种理由欺骗银行工作人员，为了确保安全选择次日到另一家银行转存，且转存后立刻撕毁凭证逃避侦查，综合判断，唐某应当明知自己转移的是赃款。

面对扎实的证据，唐某最终承认了犯罪事实，并自愿认罪认罚。6月20日，思明区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对唐某提起公诉。日前，法院经审理，采纳了检察机关认定的所有犯罪事实和量刑建议，作出上述判决。

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